Що таке портфель?
Портфель — це сукупність того, чим ти володієш: акції, ETF, фонди, облігації, готівка. Корисний не окремий папір, а ціле — бо саме ціле вирішує, наскільки сильно коливаються твої гроші й від чого вони насправді залежать.
Питання, на які відповідає портфель
- Скільки важить найбільша позиція? Якщо один папір — це 40 % від усього, твій портфель і є цей папір.
- Скільки країн і скільки секторів? П’ять американських технологічних компаній — це не диверсифікація, а одна ставка, зроблена п’ять разів.
- Скільки готівки? Невкладені гроші — це не помилка: це причина, чому тебе не змусять продавати в найгірший момент.
Ребалансування
З часом те, що зросло найбільше, займає дедалі більшу частку. Ребалансувати — означає повернути ваги туди, де ти їх хотів: продати трохи того, що виросло, або докупити того, що відстало. Багато хто робить це раз на рік. Увага: в Україні кожен продаж із прибутком запускає податок 23 %, тож у ребалансування є податкова ціна.
Дивитися надто часто
Що частіше дивишся, то більше червоних днів бачиш — і то більше хочеться щось зробити. Це виміряний факт: хто перевіряє портфель щодня, зазвичай торгує більше й заробляє менше. Портфель, зроблений на десять років, не потребує десяти поглядів на день.
Типова помилка початківця
Рахувати тільки переможців. Ми пам’ятаємо папір, який подвоївся, і забуваємо той, що впав удвічі, і врешті віримо, що справи йшли краще, ніж було. Дивись на підсумок, а не на ті шматки, які тобі подобаються.
Ось як це виглядає в Kiggo
Портфель у Kiggo показує прибуток і збиток за кожним папером і за всім разом, із кольором для кожної позиції. Ти вносиш свої власні купівлі — акції та ETF, які ти справді купив. Можна також стежити за акцією, не володіючи нею.
Пов’язані поняття
Часті запитання
Скільки позицій мені варто мати?
Правильного числа немає. Корисне питання інше: якби найбільша позиція пішла в нуль, це змінило б твоє життя? Якщо так, вона важить забагато.
Чи треба продавати те, що впало?
Kiggo не дає порад. Два розумні питання такі: щось змінилося в компанії чи змінилася лише ціна? І: чи купив би я цей папір сьогодні, за цією ціною?
Як часто ребалансувати?
Багато хто робить це раз на рік або коли вага занадто відходить від цілі. Пам’ятай, що в Україні кожен продаж із прибутком запускає податок 23 %.
Kiggo пояснює — Kiggo не радить. Ми ніколи не кажемо, що купувати чи продавати, а показники порівнюються лише в межах однієї галузі. Рішення за тобою. Оновлено 2026-09-19.
Текст: Клаус Фріш, засновник Kiggo. Не радник і не банк — Kiggo пояснює, ти вирішуєш.
