Kas ir portfelis?
Portfelis ir viss, kas tev pieder kopā: akcijas, ETF, fondi, obligācijas, skaidra nauda. Noderīgais nav atsevišķais vērtspapīrs, bet kopums — jo tieši kopums izlemj, cik ļoti tava nauda svārstās un no kā tā patiešām ir atkarīga.
Jautājumi, uz kuriem portfelis atbild
- Cik smaga ir lielākā pozīcija? Ja viens vērtspapīrs ir 40 % no kopsummas, tavs portfelis ir šis vērtspapīrs.
- Cik valstu un cik nozaru? Piecas Latvijas bankas nav diversifikācija — tās ir vienas derības, noslēgtas piecas reizes.
- Cik daudz skaidras naudas? Neieguldīta nauda nav kļūda: tā ir iemesls, kāpēc tev nav jāpārdod vissliktākajā brīdī.
Pārbalansēšana
Ar laiku tas, kas ir kāpis visvairāk, aizņem arvien lielāku daļu. Pārbalansēt nozīmē atgriezt svarus tur, kur tu tos gribēji — nedaudz pārdodot to, kas ir audzis, vai piepērkot to, kas ir atpalicis. Daudzi to dara reizi gadā. Uzmanies: Latvijā katra pārdošana ar peļņu rada 25,5 % nodokli, tāpēc pārbalansēšanai ir nodokļu cena.
Skatīties uz to pārāk bieži
Jo biežāk skaties, jo vairāk sarkanu dienu redzi — un jo vairāk gribas kaut ko darīt. Tas ir izmērīts: kas portfeli pārbauda katru dienu, mēdz tirgoties vairāk un nopelnīt mazāk. Portfelim, kas domāts desmit gadiem, nav jāskatās uz to desmit reizes dienā.
Tipiskā iesācēja kļūda
Skaitīt tikai uzvarētājus. Atceras vērtspapīru, kas dubultojās, un aizmirst to, kas sarukta uz pusi, un beigās šķiet, ka gājis labāk, nekā patiesībā gāja. Skaties uz kopsummu, nevis uz gabaliem, kas tev patīk.
Lūk, kā to redzi Kiggo
Kiggo portfelis parāda peļņu un zaudējumus par katru vērtspapīru un par kopsummu, ar krāsu katrai pozīcijai. Tu tajā ievadi savus pirkumus — akcijas un ETF, ko esi tiešām nopircis. Akcijai vari arī sekot, to neturot.
Saistītie jēdzieni
Biežākie jautājumi
Cik pozīciju man vajadzētu?
Pareiza skaitļa nav. Noderīgais jautājums ir cits: ja lielākā pozīcija kristu līdz nullei, vai tas mainītu tavu dzīvi? Ja jā, tā sver pārāk daudz.
Vai man jāpārdod tas, kas ir kritis?
Kiggo nedod padomus. Divi jēgpilni jautājumi ir: vai uzņēmumā kaut kas ir mainījies, vai mainījusies tikai cena? Un: vai es šo vērtspapīru šodien, par šo cenu, pirktu?
Cik bieži vajadzētu pārbalansēt?
Daudzi to dara reizi gadā vai tad, kad kāds svars pārāk attālinās no mērķa. Latvijā atceries, ka katra pārdošana ar peļņu rada 25,5 % nodokli.
Kiggo skaidro — Kiggo nesniedz padomus. Mēs nekad nesakām, ko pirkt vai pārdot, un rādītājus salīdzina tikai starp vienas nozares uzņēmumiem. Lēmums ir tavs. Pēdējoreiz atjaunināts 2026-09-18.
Rakstījis Claus Frisch, Kiggo dibinātājs. Ne konsultants, ne banka — Kiggo skaidro, tu izlem.
